证券公司深入推进财富管理业务转型发展 深度布局线上app及买方投顾服务体系
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报志愿编写周尚伃
实习编写于宏
前不久，国元证券公布将对企业资产管理根线组织结构开展大调整，以赋能业务发展趋势。近些年，券商财富管理业务创新深入推进，多家券商公布全新“玩法”，线上app及买方投顾服务体系将成转型发展的重要途径。
调节组织结构
前不久，国元证券发布声明称，董事会审议通过《关于财富条线组织架构调整的议案》，将对财运根线组织结构作出调整，以提高企业金融信息服务效率水准，更强满足人民群众多元化融资需求。
组织结构调整的主要内容包括各个部门改名与整合。具体而言，国元证券财运业务流程管理总公司改名为财富管理业务总公司，突出其业务职能，能够更好地创变子公司市场拓展。在部门合并层面，将该一级部门网络金融部改名为数字金融部，调整至二级部门划入财富管理业务总公司；将该一级部门组织金融部调整至二级部门划入财富管理业务总公司，促进机构投资者财富管理业务的高速发展。
除此之外，还有一些部门将进行提升，以充分发挥功效。原财运业务流程管理总公司二级部门研投资顾问核心调整至一级部门研投资顾问核心，做为财运根线投资顾问管理体系智慧神经中枢，推动财运业务创新；原财运业务流程管理总公司二级部门子公司服务中心改名为财运行政服务中心，做为一级部门，担负财运条线的信息化管理职责，保障公司“总成绩营”发展战略合理落地式。
国元证券的组织结构调整并非个例。近些年，伴随着财富管理业务转型发展脚步的快速，业界多家券商都对资产管理根线组织结构展开了大幅调整。7月10日，东兴证券发布声明称，拟向财富根线已有的四个一级部门（财富管理部、个人信用与机构业务部、经纪人管理部门、网络金融部）调整至五个一级部门，分别是零售客户部、组织客户部、金融业产品研发、证券金融部、财运综合服务部。
强化措施加快转型发展
财富管理业务是证券公司服务项目投资人的重要途径之一，在业务版图中一直占据着重要的地位。新“国九条”提及，“促进行业组织提升投资银行能力及资产管理体系建设”。《关于加强证券公司和公募基金监管加快推进建设一流投资银行和投资机构的意见（试行）》明确提出，“适用聚焦主业井然有序开设技术专业分公司，更强支持实体经济与居民资产管理”。
为响应政策精神实质，提高服务投资人的水平，近些年，证券公司深入推进财富管理业务转型发展，并纷纷公布全新战略发展规划。
在实施财富管理业务的主要“阵营”——子公司（包含分公司和业务部）层面，年之内，有关撤编、合拼动作频频。
8月3日，国泰君安公布拟撤消北京西直门、北京永安里证券公司。7月25日，华创证券公布，确定撤消深圳卓越城证券公司、深圳福华路证券公司以及深圳国际商会核心证券公司。
据《证券日报》编写统计数据显示，近年来，已经有最少5家券商公布拟撤消17家业务部。除此之外，西部证券、首创证券则对于未来三至四年内的分支机构整体规划建立了具体实施方案。
与线下网点撤编同时进行是指线上平台的提升基本建设，多家券商表明，将重点发力线上app，借助金融科技赋能，助推服务项目管理提升。比如，银河证券提升线上获客经营，积极拓展多种渠道总流量，不断提升“易淘金”服务平台客户体验；长城证券则打造出财运智慧管理平台，为子公司给予专用工具支撑点，精确匹配客户所需产品与服务，并推进筹备数智运营核心，根据集约型客户运营，与实体业务部形成良好的协作。
与此同时，向买方投顾转型成为多家券商发展战略中的关键词。国信证券表明，将逐步完善产品矩阵，把大力推广买方投顾业务流程作为主要突破点，选拨与培养专业技能服务能力兼备的项目投资专家团队。第一创业还表示，将努力向以理财规划为中心的买方投顾转型发展。国海证券则不断强化投资顾问服务体系，构建了包含智能金融、奢享投资顾问等在内的产品体系，并对细分化客户群上线了个人投资咨询服务、女士资产管理产品服务等个性服务。
憧憬未来财富管理业务的高速发展，申万宏源证券表明，重点围绕加强“买卖端、项目投资端、股权融资端、服务器端”基本建设增加合理布局资金投入，不断提高服务质量，提升线上线下渠道基本建设，提升用户体验和服务水平。与此同时提升顾客分类分级管理，为不同种类客户群给予相符合产品和服务，全面提高投顾业务水准。
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