基金协会首次发布行业监管规则英文版本号
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报志愿编写昌校宇方零晨
8月21日，我国证券投资基金业协会（下称“基金协会”）公布中英双版本号《公开募集证券投资基金投资者教育工作指引（试行）》（下称《指引》）及起草说明，那也是基金协会首次发布行业监管规则的英文版本号。
在业内人士看来，行业监管规则英文版本公布展现了基金行业积极对外开放规章制度型对接的心态。由于ESG、养老服务、投教、互联网金融等都为国外市场关注的共同语言，《指引》在拟定环节中参考了经济合作与发展组织（OECD）、全球中国证监会机构（IOSCO）积累的经验，是结合当下我国证券基金市场发展状况所提出的投资讲座中国智慧。
为加快推进证券基金行业高质量发展，进一步引导和完善公开募集证券投资基金的投资讲座工作中，提高人民财经素养，搭建维护证券基金投资者合法权益的良好生态，基金协会在中国证监会带领下，依据《证券投资基金法》等相关法律法规，建立了《指引》。《指引》共二十一条，主要包含投资人教育工作的界定及应用领域、总体目标、标准、具体内容、方式、资源保障及基金协会的自律管理等。
具体而言，《指引》确立投资讲座工作就是指“给投资者开展宣传股票基金法律法规、普及化基金知识、揭露经营风险、表明投资人权利与义务、传输客观投资方法、正确引导投资人拿起法律武器等系列活动”。充分考虑现阶段证券基金行业机构是实施基金投资人文化教育的中坚力量，因而《指引》可用行为主体定义在管理中直接面对投资人的公募基金管理人和销售机构等两大类组织。
与此同时，《指引》结合我国证券基金领域实践活动特性，明确了投教的三个目标、六大原则及其七大领域。在其中，《指引》明确了投教的三个目的在于提高投资者投资认知能力、专业技能和理念等三种能力；针对当前投教工作中面临的问题，明确提出投教应遵循规范化、实效性、可信性、普惠性、实效性与长久性等六大原则；引导基金行业机构结合自身特点，合理布局投教工作中，进行遮盖投资方法、投资知识、交易过程、拥有股票基金、投资人权利与义务、项目投资行为偏差、防电信诈骗等七大领域、项目投资全生命周期投资讲座主题活动；规定基金行业组织积极探索，通过自主经营或者非独立经营的方式及平台，构建投教宣传策划多媒体系统引流矩阵。
《指引》还正确引导公募基金管理人和销售机构将投资讲座列入企业文化创新，并和企业战略保持一致，合规管理、有效、有机化学融进风险防范、适当性管理、投资人守候、突发事件处理等各个环节中，在为投资者提供工作过程中深入开展投资者教育作业，进一步提升投教质量和效率。
依据《指引》规定，公募基金管理人和销售机构可以从规章制度、机构、工作人员、步骤、经费预算等多个方面确保投资讲座工作的实施，提升对投资教育工作的管理方法，并指定高管人员、相对应部门和员工管理、监管投资讲座工作中。
除此之外，《指引》确立正确引导公募基金管理人和销售机构积极探索，充分运用独立经营或者非独立经营的第三方渠道及平台作用，网上或线下进行投资讲座主题活动。与此同时，激励公募基金管理人和销售机构不断向行业机构分享制作出来的投教著作，积极利用多种方式散播领域其他机构制作出来的出色投教著作。确立协会将定期开展有关机构对公募基金管理人和销售机构的投资讲座工作中情况进行评估，公募基金管理人和销售机构的投资讲座工作中评价结果做为管控点评、自主创新业务试点等相关工作参考指标。
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