农银汇理收益优选混合型证券投资基金 对外开放日常认购、赎出、变换、定期定额投资 理财业务公示

公示送出去日期：2024年9月3日

1.公示基本资料

2.日常认购、赎出、变换、定期定额投资业务办理时限

投资者在对外开放日申请办理基金份额的认购、赎出、变换、定期定额投资业务流程，实际办理时限为上海交易所、深圳交易所的正常交易日的股票交易时间，但基金托管人根据相关法律法规、中国证监会的要求或基金合同的相关规定公示暂停申购、赎出时以外。

股票基金合同生效后，若出现新的证劵/期货市场、证劵/期货交易公司股票交易时间变更或别的突发情况，基金托管人将根据情况对上述情况对外开放日及对外开放时间开展相应的调整，但需在执行日前按照《信息披露办法》的相关规定在指定媒介上公示。

基金托管人不可在股票合同规定以外的日期或是时长申请办理基金份额的认购、赎出、变换、定期定额投资等服务。投资者在股票基金合同规定以外的日期及时长明确提出认购、赎出、变换、定期定额投资等业务申请且登记机构确定接纳的，视作下一个对外开放日申请，其基金认购认购、赎出、变换、定期定额投资价格是这项业务下一个对外开放日的价钱。

3.日常认购业务流程

3.1申购额度限定

分销营业网点和销售网络交易投资者每一次认购本基金的最少申购额度为10元（含申购费用）。基金管理人的销售核心投资者初次认购本基金的最少申购额度为50,000元（含申购费用），投资者初次认购本基金的最少申购额度为500,000元（含申购费用）。增加认购最低申购额度为10元（含申购费用），已经在基金管理人的销售核心可由本基金申购纪录的投资者不会受到初次认购最少数额的限定。分销营业网点的投资者欲转到基金管理人的销售核心买卖交易要受基金管理人的销售核心最少数额的限定。投资者本期分配基金收益率转购基金认购时，不会受到最少申购额度限制。基金托管人可根据市场情况，调节本基金初次申购和每一次认购最低额度。

各销售机构对最少认购额度及交易极差有别的所规定的，以各销售机构的项目规定为准。

3.2基金申购费率

本基金A类基金份额选用前端收费方式扣除基金申购费用，C类基金份额免收申购费用。

A类基金份额基金申购费率如下所示：

注：企业：人民币元。

3.3其他与认购有关的事宜

（1）A类基金份额申购费由认购A类基金份额的投资者担负，不列入基金资产，主要运用于本基金的品牌推广、市场销售、工商登记注册等相关费用。因收益全自动追加投资而引起的基金认购，免收对应的申购费。

（2）基金托管人能够在股票协议约定范围之内调节利率或计费方式，并最晚应当一个新的利率或计费方式执行日前按照《信息披露办法》的相关规定在指定媒介上公示。

（3）基金托管人可以在不违法违规要求及基金协议约定情况下，并且对基金份额持有人利益无实质性影响前提下，根据市场情况制订股票基金促销策略，对于投资者定期不定期地进行股票基金营销活动。在股票营销活动期内，按相关监管部门要求履行必需相关手续，基金托管人可以稍微降低股票基金销售费率。

（4）本基金对通过我们公司销售核心银行柜台认购本基金A类基金份额的养老保险金顾客执行特殊基金申购费率：通过公司销售核心认购本基金A类基金份额的，适用基金申购费率为相匹配申购额度所适用的原基金申购费率的10%；基金申购费率为固定数额的，则按照原利率实行，不会具有利率折扣优惠。在其中，养老保险金客户包括全国社会保障基金、能够股权投资基金的区域社保基金、年金单一计划以及集合计划、年金联合会委托特殊客户资产管理方案、基本养老保险基金、合乎国家人社部所规定的养老金产品、职业类型年金计划、养老目标基金。如未来发生能够股权投资基金的公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老保险基金监督机构认同的新的养老保险基金种类，基金托管人将按照有关规定将其作为养老保险金顾客范畴。

4.日常赎出业务流程

4.1赎回份额限定

基金份额持有人在销售机构赎出时，每一次对本基金的赎回申请不能低于10份基金认购。每一个交易账号最低基金认购账户余额不能低于10份。

4.2赎回费率

本基金A类基金份额赎回费率如下表：

本基金C类基金份额赎回费率如下表：

注：就赎回费率计算来讲，1月指30日，1年指365日，依此类推。以上拥有时间为在工商登记注册系统中，投资人拥有基金份额的持续时限。

5.日常变换业务流程

5.1变换利率

（1）基金转换费

基金转换需收取一定的变换花费。

现阶段，本旗下的开放型基金全部采用前端收费方式。针对前端收费基金，基金转换费用由转到基金转走基金认购退差价费和转走基金赎回费用两部分构成。

1）转到股票基金时，从申购费低股票基金向申购费强的基金转换时，每一次扣除认购退差价花费；从申购费强的股票基金向申购费低基金转换时，免收认购退差价花费。认购退差价花费依照变换额度相对应的转走股票基金与转到基金基金申购费率差值开展退差价，实际扣除状况视每一次转换时二只基金基金申购费率差别情况判断。

2）转走股票基金时，如涉及的转走股票基金有赎回费，扣除本基金的赎回费，赎回费用由基金份额持有人担负，赎回费用归于基金资产一部分计算详细《招募说明书》。

（2）基金转换的举例说明

假定某持有者拥有本基金A类份额10,000.00份，拥有5天，现欲转换成农银汇理新兴消费股票型基金证券基金市场份额；假定转走股票基金T日的份额净值为1.1000元，转到基金认购T日的份额净值为1.0500元，转到基金申购费率为1.50%，转走基金赎回费率为1.50%，转走基金基金申购费率为1.50%。变换费用以及转到市场份额测算如下所示：

赎回费用＝转走基金认购×当日转走份额净值×赎回费率=10,000.00×1.1000×1.50%=165.00元

变换额度=转走基金认购×当日转走份额净值－赎回费用=10,000.00×1.1000-165.00=10,835.00元

认购退差价费=变换额度×认购退差价利率/(1＋认购退差价利率)=10,835.00×（1.50%-1.50%）/(1+1.50%-1.50%)=0.00元

变换花费=赎回费用+认购退差价费=165.00+0.00=165.00元

转到市场份额=（转走基金认购×当日转走份额净值－变换花费）/当日转到份额净值=（10,000.00×1.1000－165.00）/1.0500=10,319.05份

5.2其他与变换有关的事宜

（1）可用股票基金

投资者可在经营机构办理本基金与本公司已发行并管理工作的以下股票基金开展相互转换：

（2）股票基金转换方法

1）基金转换只有在同一销售机构开展。转化的二只股票基金务必全是该销售机构代理同一基金托管人管理工作的、在同一登记机构处备案基金。

2）投资者需在转走基金转到股票基金都可买卖的当日，即可成功办理基金转换业务流程。用户可以将于销售机构托管或全部基金认购转化成别的基金认购，变换转出的市场份额不能超过所属代管营业网点注册登记的可以用基金认购。

3）转走基金认购遵照“先进先出法”的基本原则，即按照投资者申购、认购的先后顺序开展次序转走，基金份额持有人对转到基金投资期限自转到之日开始。

4）投资人申请办理基金转换须满足《招募说明书》及基金托管人与销售机构相关最少变换转走市场份额及最少持股数的相关规定。如投资人申请办理股票基金转走后该基金认购类型的市场份额账户余额小于要求最低账户余额，基金托管人有权利将这个基金认购类型的账户余额一部分强赎。

5）基金转换采用不明价法，就是以申请受理当日各转走、转到基金份额净值为依据来计算。

6）通常情况下，股票基金登记机构以申请办理合理日为基金转换申请办理日（T日），并且在T+1工作中日对该交易实效性进行核对，投资者可在T+2工作中日及之后到其明确提出基金转换办理的营业网点开展交易量查看。

7）当股票基金产生大额赎回时，基金认购转走与股票基金份额赎回具有相同的优先，基金认购转走参考大额赎回的处理方法，由基金管理人依照《基金合同》的承诺予以处理。

8）对于存在一定投资期限规定基金，投资人变换转到本基金的市场份额需按照实际股票基金《基金合同》的需求最少拥有满一定期限，在锁住拥有期限内不可以就得基金认购明确提出赎出或变换转走申请办理。

（3）基金转换的限制

基金转换依照市场份额提交申请，申请办理变换市场份额结论依照四舍五入方式，具体到小数点后两位，从而产生的收益或损失由基金资产担负。

投资人申请办理基金转换业务每笔转到申请办理要遵循转到基金认购类型的有关限定，每笔转走申请办理要遵循转走基金及销售机构的有关规定。

（4）回绝或暂停基金转换的情况与处理

1）发生以下状况，基金托管人有权拒绝或暂停接纳各基金份额持有人的基金转换申请办理：

①不可抗拒；

②证券交易场所在股票交易时间异常停市；

③基金托管人觉得会有损目前基金份额持有人利益某笔变换；

④产生股票基金协议约定回绝或暂停申购的情况；

⑤产生股票基金协议约定中止或拒绝赎出或延缓付款赎出款项的情况；

⑥法律法规、相关法规或证监会评定其他情形。

假如基金份额持有人的基金转换申请办理被拒，基金份额持有人所持有的原基金认购不会改变。

2）中止或恢复基金转换，基金托管人应执行有关法律法规的信息披露义务。

6.定期定额投资业务流程

定期定额投资业务流程就是指投资者可根据我们公司指定基金代销机构递交申请，承诺每一期认购日和扣费额度，由销售机构于合同约定的认购日在投资者特定资金帐户内自动执行基金交易办理的一种长线投资方法。定期定额投资业务流程并不构成对基金日常认购、赎出等业务的影响，投资人在办理基金定期定额投资业务的同时，仍然能够开展日常认购、赎出业务流程。

6.1可用投资人

合乎有关法律法规可投向证券基金的投资者、投资者、达标境外机构及其法律法规及证监会容许选购证券基金的许多投资者。

6.2申请方式

（1）凡申办本业务流程的投资人须最先设立我们公司开放型基金帐户（已开户者以外），实际银行开户程序流程请遵照销售机构的相关规定。

（2）投资人设立基金开户后需要加开交易账号（已在基金代销机构开户者以外），并申办本业务流程，实际办理程序请遵照销售机构的相关规定。

6.3认购方式及认购日期

投资人要遵循销售机构开设本业务流程的相关规定，特定银行帐户做为固定不动扣费帐户，并和销售机构承诺认购周期和认购日期。

6.4办理时限

本业务申请受理时间和本基金日常认购业务办理时长同样。

6.5申购额度

投资者通过公司的网络交易定期定额投资我们公司旗下基金，每笔申购额度注册资本最低为100元（含申购费用）。

投资人在别的销售机构定期定额投资我们公司旗下基金，每笔申购额度注册资本最低以这个销售机构规定为准。

6.6交易确认

基金托管人要以股票交易时间结束之前审理合理申购和赎回申请的那天做为认购或赎回申请日（T日），正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易实效性进行核对。T日递交的合理申请办理，投资者可以从T+2日后（包含该日）到销售点银行柜台或者以销售机构所规定的方法查看申请办理确认状况。若认购站不住脚或失效，则认购账款本钱退给投资者。

6.7变动与解除合同

投资人申请办理定期定额投资业务流程的变更和停止，办理程序遵照销售机构的相关规定。申请办理定期定额投资业务变更和解除合同的起效日遵照销售机构的具体规定。

6.8交易规则

投资人通过销售机构办理我们公司旗下基金的定期定额投资业务流程，基本流程和交易规则遵照销售机构的相关规定。详询销售机构当地销售点或销售机构客户服务热线。

6.9重要提醒

（1）市场销售机构办理本基金定期定额投资业务流程的具体时间、标准以销售机构各服务网点安排和规定为准。

（2）若本基金处在暂停申购期内，定期定额投资业务流程也会与此同时中止。

7.基金代销机构

7.1销售组织

农银汇理基金管理有限公司。

7.2非销售组织

本基金代销机构请详细基金托管人官网公示公告。

基金托管人可根据相关法律法规要求，依据真实情况，选择其他满足条件的机构销售本基金或调整以上销售机构，并且在基金托管人官网上公示。

投资者通过各代销平台认购、定期定额投资认购本基金，费率优惠活动开展及利率折扣优惠以各代销平台的实际活动计划为标准。费率优惠活动主题的解释权归各参加活动的代销平台全部，利率折扣优惠及业务查询标准由相关代销平台确定与执行，若优惠促销或交易规则变动，要以各代销平台最新发布的通知为准。

8.净值数据的公布分配

在进行申请办理基金认购认购或赎出后，基金托管人必须在不迟于每一个对外开放日的次日，根据要求网址、基金代销机构网站或者服务网点公布对外开放日的各种份额净值以及各类股票基金份额累计净值。

基金托管人必须在不迟于上半年度和年度最后一日的次日，在指定通知公告上半年度和年度最后一日各种份额净值以及各类股票基金份额累计净值。

9.其他需要提示的事宜

本公告仅对该股票基金对外开放日常认购、赎出、变换、定期定额投资等业务的相关事项予以说明。投资人欲了解本基金的具体情况，可登陆企业官网（www.abc-ca.com）认真阅读本基金的《基金合同》、《招募说明书》及《基金产品资料概要》，或拨打公司的在线客服咨询（4006895599）查询。

风险防范：本郑重承诺以诚实信用原则、尽职履责的原则管理和应用基金财产，但不保证股票基金一定赢利，不能保证最低收益，也不保证本钱不受损失。本基金的过往业绩不意味着其未来业绩体现，基金托管人管理工作的其他基金的盈利也不构成对该基金业绩主要表现的保障。销售机构依据法规对投资类型、风险承受度和基金风险级别进行区分，并给出适度性匹配建议。基金托管人提示投资者留意基金投资的“买者自负”标准，在做出决策后，基金运营状况与净值转变导致的投资风险，由投资人自己压力。敬请投资者于项目投资前仔细阅读本基金的《基金合同》、《招募说明书》及《基金产品资料概要》等法律条文，掌握本基金的风险收益特征，并根据自身投资的目的、投资周期、理财经验、资产情况等分辨本基金是否和投资者的风险承受度相一致，注意投资风险。

定期定额投资是帮助投资者实现长线投资、均值运营成本的一种简便易行的投资方式。可是定期定额投资根本无法避开私募投资所固有的风险性，无法保证投资人获取收益，并不是取代存款的等效电路理财方法。

特此公告。

农银汇理基金管理有限公司

2024年9月3日