证券公司加快财富管理转型 智能化与买方投顾成“模块”
2.0W
报志愿编写周尚伃
实习编写于宏
从上市券商已披露的2024年中报中不难发现，证券公司正聚焦主业加快推进财富管理转型，已经在组织结构调整、子公司布局优化、金融科技赋能、买方投顾管理体系建设等方面诠释着多种积极探索，取得了一定成效。与此同时，在政府的引导下，券商财富管理业务流程将来的转型方向和战略发展规划逐渐清楚，而抓住机遇扩展海外销售市场作为其现阶段转型发展途径中的亮点之一。
组织结构与子公司提升并举
受多重因素危害，上半年度，做为证券公司“基盘”的证券经纪业务总体表现平平。截止到8月30日编写发表文章，在28家在今年的已披露中报的上市券商中，仅有山西证券和财达证券上半年的证券经纪业务服务费净利润保持同比增加，增长幅度分别是14.03%和1.69%；10家上市券商的证券经纪业务服务费净利润同比降幅在10%之内，14家券商的同比降幅在10%到20%中间，俩家券商公司同比降幅超出20%。
在政府的引导下，搞好资产管理不仅仅是证券公司服务周到投资人基本要求，更加是聚焦主责主业、做好物质财富“管理人员”人物角色的核心要义。新“国九条”明确指出，“促进行业组织提升投资银行能力及资产管理体系建设”。中国证监会的《关于加强证券公司和公募基金监管加快推进建设一流投资银行和投资机构的意见（试行）》还提到，“适用聚焦主业井然有序开设技术专业分公司，更强支持实体经济与居民资产管理”。
现阶段，制度的指导和市场需求都对券商公司资产管理水平提出了更高要求，因此，近年来，证券公司陆续按住财富管理转型的“加速键”，从资产管理组织结构调整、子公司合理布局、数字化赋能、买方投顾服务体系等多个方面共同发力。
在业务线的变化层面，近年来，已经有多家券商对财富管理业务组织结构展开了“破旧立新”的变化。在其中，东方证券开设资产管理联合会，并整合开设七个一级部门，提高顾客综合运营和综合服务能力基本建设；东兴证券将财富根线四个一级部门调整至五个一级部门；国元证券董事会审议通过了《关于财富条线组织架构调整的议案》，包含各个部门改名与整合等相关信息。
与此同时，服务网点是证券公司服务项目投资人的对话框，证券公司正积极根据撤消低效能营业网点、加设自主创新营业网点，完成规划的优化提升。上半年度，国泰君安在6座城市进行自主创新营业网点开设，现有17家综合创新营业网点正式营业；西部证券也审议通过了企业财运业务流程2024年至2026年服务网点计划方案的提案，不断优化子公司合理布局。
从全新“玩法”来说，作为我国金融行业子公司人数最多的证券公司，上半年度，中国银河零售业务借助庞大客户群基本及其广泛线下网点，加强“拓客、活客、招客”全流程闭环管理方法，积极拓宽网上协作和线下垂直领域方式，深耕细作存量用户经营，持续紧抓ETF等目标市场快速发展契机，为广大客户提供多样化、个性化场景式金融服务，从而打造“新零售”方式。
智能化及买方投顾是重点
现阶段，智能化逐步成为券商财富管理变革的重要推动力，多家券商正借助数字化赋能提升拓客、提高服务质量和效率，深入推动财富管理业务转型发展，并取得一定成果。
上半年度，中国银河逐步完善“客户细分、投资顾问等级分类、服务项目分层次、商品多元化、技术支撑”管理体系，持续提供“技术专业+守候+灵巧”的资产管理业务。光大证券打造出规模化互联网营销方式，提升App用户体验、丰富多彩投顾服务情景，更新资产管理科技平台，深入推进企业战略转型。
而智能化技术的发展不仅提高了客户服务的质量和效率，还促进了证券公司内部结构管理的变革。上半年度，东方证券以数据平台为突破口，不断提升企业战略转型水准，开设数字化金融总公司，将数字科技创新赋能渗透到顾客服务、业务经营、组织协调的各种环节中。下面，恒泰证券将进一步加强信息化建设，根据大数据挖掘与分析，实现更精细化“定向推广”客户运营；光大证券也将大力开展信息化技术和业务的结合，用对数字化服务方式，为投资者提供更快捷、更有效的项目投资感受。
值得注意的是，买方投顾体系的建立已经成为券商财富管理业务发展战略的核心要素。上半年度，广发证券地区资产管理对焦精细化管理客户维护，更新全体人员投资顾问人才培养战略。华西证券不断加速基金投顾业务流程战略部署，不断向买方投顾转型发展。光大证券坚持不懈买家精准定位，抓实买方投顾。国信证券会以大力推广买方投顾业务流程作为主要突破点，加快从传统的证券经纪业务向理财规划型投顾服务变化。
上半年度，为开拓新的盈利增长点，许多综合性实力较强的头部券商将目光投向了国外市场。广发证券将推进资产管理全球布局，捕获世界财富提高新契机，搭建跨地区、跨市场、跨资产类别的资产管理及服务平台。光大证券不断优化App服务功能，进一步开拓国外资产管理销售市场。国信证券则把掌握“跨境理财通”等机会，根据财富管理业务技术专业买方投顾精英团队，构建国外市场研究体系，不断提升跨境产品科学研究服务能力。
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